厚切りジェイソンさんの本によると、ジェイソンさんが投資してきた20年間の長期タームで考えたら、年利6.4％を下回ったことは無いそうだ。
さて、これから投資信託を始める為の参考として、人気の投資信託を知らべてみる。
タイミングが難しいが...、設定日に購入したとして、決算日ベースでの年利を考えてみよう。
楽天・全米株式インデックス・ファンドのデータ(楽天証券のHP)によると、
設定日2017-09-29からの4期までの長期で見た年利(平均)は、最低でも7.54％だ!
| 決算日
| 基準価格
| 年利(平均)
|
| 2017-09-29
| 10,000円
| (設定日)
|
| 2018-07-17
| 11,159円
| +11.59％
|
| 2019-07-15
| 11,566円
| + 7.83％
|
| 2020-07-15
| 12,263円
| + 7.54％
|
| 2021-07-15
| 17,713円
| +19.28％
|
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(楽天証券のHP)によると、
設定日2018-07-03からの3期までの長期で見た年利(平均)は、最低が2.05％だ...。
2020年2月から3月は新型コロナショックがあって、急落したものね...。やっぱり、タイミングにもよるよね。
| 決算日
| 基準価格
| 年利(平均)
|
| 2018-07-03
| 10,000円
| (設定日)
|
| 2019-04-25
| 11,035円
| +10.35％
|
| 2020-04-27
| 10,409円
| + 2.05％
|
| 2021-04-26
| 15,592円
| +18.64％
|
ETFの
VTI(google finace)のデータを元に知らべる。
基準日を2001-06-01に置いて、基準日に購入したとします。
2012年ぐらいまではさえない結果になってます...。ま、そう言うものなのよね...。
| 基準日
| 価格
| 年利(平均)
|
| 2001-06-01
| $57.79
|
|
| 2002-05-31
| $49.98
| -13.51％
|
| 2003-05-30
| $45.64
| -10.51％
|
| 2004-06-04
| $54.29
| - 2.02％
|
| 2005-06-03
| $58.58
| + 0.34％
|
| 2006-06-09
| $62.20
| + 1.53％
|
| 2007-06-01
| $76.63
| + 5.43％
|
| 2008-05-30
| $70.08
| + 3.04％
|
| 2009-06-05
| $47.47
| - 2.23％
|
| 2010-06-04
| $54.67
| - 0.60％
|
| 2011-06-10
| $65.89
| + 1.40％
|
| 2012-06-08
| $68.09
| + 1.62％
|
| 2013-06-07
| $84.83
| + 3.90％
|
| 2014-05-30
| $99.58
| + 5.56％
|
| 2015-05-29
| $109.31
| + 6.37％
|
| 2016-06-03
| $107.69
| + 5.76％
|
| 2017-06-02
| $125.41
| + 7.31％
|
| 2018-06-01
| $141.50
| + 8.52％
|
| 2019-05-31
| $140.69
| + 7.97％
|
| 2020-06-05
| $161.90
| + 9.48％
|
| 2021-06-04
| $219.39
| +13.98％
|
基準日を2010年にすると、イケてるんだけどね〜...。
| 基準日
| 価格
| 年利(平均)
|
| 2010/06/04 | 54.67 | |
| 2011/06/10 | 65.89 | +20.52％ |
| 2012/06/08 | 68.09 | +12.27％ |
| 2013/06/07 | 84.83 | +18.39％ |
| 2014/05/30 | 99.58 | +20.54％ |
| 2015/05/29 | 109.31 | +19.99％ |
| 2016/06/03 | 107.69 | +16.16％ |
| 2017/06/02 | 125.41 | +18.48％ |
| 2018/06/01 | 141.50 | +19.85％ |
| 2019/05/31 | 140.69 | +17.48％ |
| 2020/06/05 | 161.90 | +19.61％ |
| 2021/06/04 | 219.39 | +27.39％ |
ETFの
VOO(google finace)のデータを元に知らべる。
基準日を2010-09-10に置いて、基準日に購入したとします。
2010年以降なので、良い感じですね。
| 基準日
| 価格
| 年利(平均)
|
| 2010-09-10 | 101.78 | |
| 2011-09-09 | 106.00 | + 4.15％ |
| 2012-09-07 | 132.10 | +14.89％ |
| 2013-09-06 | 152.06 | +16.47％ |
| 2014-09-12 | 182.58 | +19.85％ |
| 2015-09-11 | 180.32 | +15.43％ |
| 2016-09-09 | 195.68 | +15.38％ |
| 2017-09-08 | 226.40 | +17.49％ |
| 2018-09-07 | 264.18 | +19.94％ |
| 2019-09-13 | 276.58 | +19.08％ |
| 2020-09-11 | 306.98 | +20.16％ |
| 2021-09-10 | 409.58 | +27.49％ |
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