厚切りジェイソンさんの本によると、ジェイソンさんが投資してきた20年間の長期タームで考えたら、年利6.4%を下回ったことは無いそうだ。
さて、これから投資信託を始める為の参考として、人気の投資信託を知らべてみる。
タイミングが難しいが...、設定日に購入したとして、決算日ベースでの年利を考えてみよう。
楽天・全米株式インデックス・ファンドのデータ(楽天証券のHP)によると、
設定日2017-09-29からの4期までの長期で見た年利(平均)は、最低でも7.54%だ!
決算日
| 基準価格
| 年利(平均)
|
2017-09-29
| 10,000円
| (設定日)
|
2018-07-17
| 11,159円
| +11.59%
|
2019-07-15
| 11,566円
| + 7.83%
|
2020-07-15
| 12,263円
| + 7.54%
|
2021-07-15
| 17,713円
| +19.28%
|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(楽天証券のHP)によると、
設定日2018-07-03からの3期までの長期で見た年利(平均)は、最低が2.05%だ...。
2020年2月から3月は新型コロナショックがあって、急落したものね...。やっぱり、タイミングにもよるよね。
決算日
| 基準価格
| 年利(平均)
|
2018-07-03
| 10,000円
| (設定日)
|
2019-04-25
| 11,035円
| +10.35%
|
2020-04-27
| 10,409円
| + 2.05%
|
2021-04-26
| 15,592円
| +18.64%
|
ETFの
VTI(google finace)のデータを元に知らべる。
基準日を2001-06-01に置いて、基準日に購入したとします。
2012年ぐらいまではさえない結果になってます...。ま、そう言うものなのよね...。
基準日
| 価格
| 年利(平均)
|
2001-06-01
| $57.79
|
|
2002-05-31
| $49.98
| -13.51%
|
2003-05-30
| $45.64
| -10.51%
|
2004-06-04
| $54.29
| - 2.02%
|
2005-06-03
| $58.58
| + 0.34%
|
2006-06-09
| $62.20
| + 1.53%
|
2007-06-01
| $76.63
| + 5.43%
|
2008-05-30
| $70.08
| + 3.04%
|
2009-06-05
| $47.47
| - 2.23%
|
2010-06-04
| $54.67
| - 0.60%
|
2011-06-10
| $65.89
| + 1.40%
|
2012-06-08
| $68.09
| + 1.62%
|
2013-06-07
| $84.83
| + 3.90%
|
2014-05-30
| $99.58
| + 5.56%
|
2015-05-29
| $109.31
| + 6.37%
|
2016-06-03
| $107.69
| + 5.76%
|
2017-06-02
| $125.41
| + 7.31%
|
2018-06-01
| $141.50
| + 8.52%
|
2019-05-31
| $140.69
| + 7.97%
|
2020-06-05
| $161.90
| + 9.48%
|
2021-06-04
| $219.39
| +13.98%
|
基準日を2010年にすると、イケてるんだけどね〜...。
基準日
| 価格
| 年利(平均)
|
2010/06/04 | 54.67 | |
2011/06/10 | 65.89 | +20.52% |
2012/06/08 | 68.09 | +12.27% |
2013/06/07 | 84.83 | +18.39% |
2014/05/30 | 99.58 | +20.54% |
2015/05/29 | 109.31 | +19.99% |
2016/06/03 | 107.69 | +16.16% |
2017/06/02 | 125.41 | +18.48% |
2018/06/01 | 141.50 | +19.85% |
2019/05/31 | 140.69 | +17.48% |
2020/06/05 | 161.90 | +19.61% |
2021/06/04 | 219.39 | +27.39% |
ETFの
VOO(google finace)のデータを元に知らべる。
基準日を2010-09-10に置いて、基準日に購入したとします。
2010年以降なので、良い感じですね。
基準日
| 価格
| 年利(平均)
|
2010-09-10 | 101.78 | |
2011-09-09 | 106.00 | + 4.15% |
2012-09-07 | 132.10 | +14.89% |
2013-09-06 | 152.06 | +16.47% |
2014-09-12 | 182.58 | +19.85% |
2015-09-11 | 180.32 | +15.43% |
2016-09-09 | 195.68 | +15.38% |
2017-09-08 | 226.40 | +17.49% |
2018-09-07 | 264.18 | +19.94% |
2019-09-13 | 276.58 | +19.08% |
2020-09-11 | 306.98 | +20.16% |
2021-09-10 | 409.58 | +27.49% |